Тенденцией этого года стал переход нелегальных компаний в интернет-пространство. Они предлагают вложиться в криптовалюту, другие «электронные деньги» и токены.
В Брянской области с января по сентябрь было выявлено шесть «черных кредиторов» и одна финансовая пирамида. Всего же по стране Банком России выявлено более тысячи организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Традиционно «черные кредиторы» маскируют свою деятельность под ломбарды или микрофинансовые организации, работают в форме ООО, ИП. Финансовые пирамиды организовывают компании, действующие под видом потребительских кооперативов.
«Если вы обратитесь к нелегальному кредитору, то рискуете, как минимум переплатить начисленные проценты. Через подлог документов и теневые схемы взаимодействия, мошенники могут оставить вас без средств и имущества. Кроме того, аферисты могут запугивать вас и ваших родственников, использовать незаконные методы взыскания долга», — предостерегает управляющий Отделением Брянск Виктор Мартьянов.
Тенденцией этого года стал переход нелегальных компаний в интернет-пространство. Они предлагают вложиться в криптовалюту, другие «электронные деньги» и токены, а на фоне пандемии корнавируса аферисты пытались убедить пользователей «инвестировать в сверхприбыльное производство» защитных масок.
На лжефорексеров пришелся наибольший рост выявленных субъектов нелегальной деятельности в интернете – 40% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Одной из схем обмана лжефорексеров являются тесты или опросы, в которых с удовольствием участвуют пользователи интернета. Во время опроса мошенники выуживают контакты граждан и затем связываются через мессенджер, сервис видеозвонков или по электронной почте и навязывают свои услуги, с помощью социальной инженерии вовлекая людей в незаконные схемы.
Также злоумышленники предлагают воспользоваться услугами надежного лицензированного иностранного форекс-дилера. На самом деле оказывать финансовые услуги в нашей стране вправе только компании с лицензией Банка России. Если заключить договор с зарубежной фирмой, то в случае проблем придется улаживать споры в иностранных судах. Кроме того, обычному пользователю сети практически невозможно удостовериться в легальности иностранного форекс-дилера, и зачастую, прикрываясь броскими формулировками, скрываются мошенники.
«Интернет пространство дает возможность мошенникам обманывать людей без привязки к конкретной территории. Если в Брянской области не выявлено, например, нелегальных форекс-дилеров, то это не означает, что жители нашего региона не могут попасться на уловки таких злоумышленников, — комментирует Виктор Мартьянов.
Он посоветовал жителям региона проявлять бдительность и аккуратность, вступая во взаимодействие с финансовой организацией. Обязательно проверять ее лицензию, внесение в соответствующие реестры. Это можно сделать на сайте Банка России — cbr.ru.
Фото: yandex.net