Аналитики ОКБ провели анализ кредитных заявок, отмеченных банками как подозрительные, на основе данных системы противодействия кредитному мошенничеству на межбанковском уровне «Национальный Хантер».
Всего за девять месяцев текущего года банки выявили более 372 тысяч заявок с подозрением на мошенничество. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года их количество выросло на 53%, при этом общее количество входящих заявлений увеличилось примерно на 30%.
Также сохраняется тенденция по росту попыток так называемого социального мошенничества. Количество заявок, содержащих недостоверную информацию о трудоустройстве и доходе, выросло на 56% в годовом отношении. А доля таких заявок в общем количестве заявок, отмеченных банками как подозрительные, выросла за прошедший год с 23 до 27%. При этом за III квартал она выросла сразу с 25% до 29%.
Вместе с ростом количества заявок с недостоверными данными о работодателе растет и уровень доходов, указанный в таких заявках. Если в III квартале 2015 года только четыре процента подозрительных заявок содержали информацию о доходе свыше 100 тысяч руб., то в III квартале этого года таких заявок стало уже 13%. Чаще всего в III квартале мошенники указывали доход в размере 50-100 тыс. руб. – такие данные содержатся в 32% подозрительных заявок, год назад самой популярной суммой дохода у мошенников являлся диапазон 15-30 тыс. руб. Такие данные были указаны в 39% подозрительных заявок.
Даниэль Зеленский, генеральный директор Объединенного Кредитного Бюро: «В 2016 году продолжился тренд по росту количества так называемых «социальных мошенников», который отмечается с прошлого года. Количество людей, указывающих недостоверную информацию о своем работодателе, а также прибегающих к услугам посредников для подтверждения своего трудоустройства, продолжает расти. Однако, мы также видим, что в этом году банки приспособились к новой ситуации и стали чаще выявлять подобные случаи.
Одновременно с ростом количества подозрительных заявок, растут и «зарплатные ожидания» мошенников. Если год назад только в 22% подозрительных заявок указывался уровень дохода, превышающий 50 тыс. руб., то в этом году такая информация содержалась уже в 45% заявок. Такая тенденция говорит о том, что люди стали чаще завышать уровень своих доходов в заявках, чтобы повысить шансы на получение кредита».
