Как распознать финансовых нелегалов, а также основные схемы обмана раскрыли в региональном отделении Банка России.
В 2020 году в Брянской области выявили шесть черных кредиторов и одну финансовую пирамиду, сообщили в региональном отделении Банка России.
В большинстве случаев черные кредиторы маскировались под ООО, ИП, ломбарды и микрофинансовые организации. Они предлагали получить «большие» деньги на короткие сроки без справок и документов. Деятельность нелегальных кредиторов не регулируется законом, а значит организация может совершать противоправные действия.
Одна из схем «черных» кредиторов такова: они выдают деньги, потом «исчезают», создавая заемщику технические сложности по выплате кредита и процентов. А затем выходят в суд с требованием погашения больших сумм, нередко вынуждая заемщика влезть в дополнительные долги, либо даже лишиться заложенного имущества. Среди других популярных схем мошенников можно назвать подлог документов, завышенные проценты, несоответствие условий договора озвученным предложениям.
«Тенденцией прошлого года стал массовый переход финансовых мошенников в онлайн. Ограничения, связанные с пандемией коронавируса, повлияли на развитие дистанционных услуг и повышение интереса потребителей финансовых услуг к получению в Интернете дополнительного заработка. Мошенники в такой ситуации тоже не дремлют, они активизируют свою деятельность в киберпространстве», — рассказал руководитель Отделения Брянск Банка России Арсен Артюхов.
В прошлом году онлайн-организаторы финансовых пирамид предлагали вложения в «криптовалюту», рассказывали о якобы новых возможностях инвестирования. Переход в онлайн позволил лже-финансистам привлекать вкладчиков из любых регионов страны. Нелегальные интернет-проекты для распространения информации о своей деятельности пользуются популярностью блогеров, привлекая их для участия в рекламе схем. Ограничение социальных контактов, особенно у молодежи, повышает «доверие» к информации, получаемой в сети и тем более от блогеров, которых часто воспринимают, как виртуальных друзей.
Материалы расследования по выявленным фактам уже направлены в правоохранительные органы.
Эксперты Банка России отмечают, что прежде, чем вкладывать куда-то свои сбережения или брать кредит обязательно обратите свое внимание на наличие у компании лицензии Банка России.
Если возникают сомнения, всегда можно обратиться в контактный центр Банка России по телефону 88003003000 или с мобильного телефона по номеру 300, написать обращение в Интернет-приемную на сайте http://www.cbr.ru или получить оперативный ответ в чате мобильного приложения «ЦБ онлайн».
Фото: dk.ru