Как сообщили в Банке России, они работали без разрешения и вне правового поля. Половина обнаруженных компаний — это псевдоломбарды. Такие организации обещают быстрые займы под залог ценного имущества. Но, в отличие от настоящих ломбардов, могут игнорировать требования по хранению и страхованию заложенных вещей. Кроме того, нелегальные кредиторы могут использовать неправомерные методы взыскания задолженности, а также менять условия договора без оснований и предупреждений.
«Выдавать потребительские займы могут только те компании, которые включены в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально. Мошенники могут предлагать вложения с высокой доходностью, займы по очень низкой ставке и другие сомнительные схемы. Такое взаимодействие может обернуться финансовыми потерями и другими рисками для человека», — отметил заместитель управляющего Отделением Банка России по Брянской области Арсен Артюхов.
Всего в 2024 году Банк России обнаружил более 9 тысяч субъектов с признаками нелегальной деятельности: 1,5 тысячи «черных» кредиторов, почти 2 тысячи нелегальных участников рынка ценных бумаг и более 5,5 тысячи финансовых пирамид.
Банк России на своем сайте ведет Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке для того, чтобы оперативно предупреждать людей. Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет данные обо всех выявленных субъектах в правоохранительные органы, ФАС России и другие уполномоченные организации.
Банк России напоминает: перед обращением в финансовую организацию стоит проверить ее легитимность на сайте Банка России в разделе «Участники финансового рынка». Также необходимо убедиться, что этой компании нет в предупредительном списке.