В целом по России в прошлом году обнаружено 1 845 «черных» кредиторов и 237 финансовых пирамид. Большинство из них было зарегистрировано в ЦФО.
Нелегальные кредиторы позиционируют себя как компании, которые имеют право предоставлять населению кредиты или займы, хотя по факту это не так. Подобные организации не имеют лицензии и не состоят в государственных реестрах Банка России.
Зачастую они маскируются под ломбарды, кредитно-потребительские кооперативы и микрофинансовые организации.
Одна из схем «черных» кредиторов такова: они выдают деньги, потом «исчезают», создавая заемщику технические сложности по выплате кредита и процентов. А затем выходят в суд с требованием погашения больших сумм, нередко вынуждая заемщика влезть в дополнительные долги, либо даже лишиться заложенного имущества. Среди других популярных схем мошенников можно назвать подлог документов, завышенные проценты, несоответствие условий договора озвученным предложениям.
Не менее опасна деятельность финансовых пирамид. Многие из них уже не работают по классическим схемам, а ушли в интернет. Современные пирамиды ведут агрессивную рекламу не только в СМИ, но и по другим каналам с широким охватом аудитории ‒ более активно рекламируются в социальных сетях. Интернет-проекты с признаками финансовых пирамид предлагают инвестировать средства в криптоактивы, инновационные проекты, высокотехнологичные разработки и прочие сложно объяснимые вещи, обещая гарантированную доходность. Однако вложив туда средства, участник интернет-проекта может их больше не увидеть. У таких компаний нет лицензии Банка России, и, как правило, они работают из-за рубежа, а потому находятся вне правового поля нашей страны.
По большей части современные пирамиды действуют стремительно. Мошенники запускают свои проекты во второй половине года и постепенно набирают клиентов. В преддверии премий и бонусов, которые люди получают в конце года, создатели финансовых пирамид начинают масштабные рекламные компании. К марту они сворачивают свою деятельность и исчезают с деньгами своих клиентов.
Управляющий брянским Отделением Брянск Виктор Мартьянов советует не вкладывать деньги в сомнительные проекты, обещающие высокую доходность. К сожалению, есть риск потерять все свои сбережения. Не забывайте проверять компанию в реестрах Банка России и всегда внимательно читайте документы, которые вы подписываете.
Фото: zaim.com.