Переводы крупных сумм самому себе добавят в критерии подозрительных операций. Это значит, что банки смогут приостановить транзакцию, запросить дополнительную информацию и заблокировать карту. Блокировка при переводе самому себе по СБП возможна, если в этот же день клиент совершал переводы денег другому человеку.
Как объяснили в ЦБ, это нужно для того, чтобы исключить популярную мошенническую схему. Аферисты убеждают жертву сначала перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках, а потом всю сумму перекинуть на «безопасный счет». Так злоумышленникам проще похитить деньги.
Также Банк России добавит к списку признаков мошеннических переводов смену номера телефона для входа в онлайн-банк.
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов ЦБ РФ опубликует в ближайшее время, сообщает Банкирос